Reklama

Chwała zwycięzcom!
wtorek, 17 lutego 2004 18:49
Mamy już za sobą zmagania uczestników Europejskiej Akademii Ubezpieczeń. Mamy Laureatów. Wszystkim uczestnikom i Laureatom składam podziękowania i wyrażam podziw dla ich umiejętności, szczególnie dlatego, że znam systemy szkoleniowe wielu firm i wiem, jak mało jest w nich wiedzy finansowej.

Zwycięzcy Europejskiej Akademii Ubezpieczeń reprezentują wyższy stopień umiejętności związany z doradztwem ubezpieczeniowym. Każdy, kto potrafi rozwiązać zadania z Akademii, umie myśleć w kategoriach prawdziwego doradztwa finansowego. Potrafi oceniać potrzeby klienta, uwzględniając dynamiczną analizę sytuacji finansowej. Taka analiza pozwala bowiem ujmować przepływy finansowe, sprowadzając je do jednego momentu czasowego. Aby to było możliwe, konieczne jest dyskontowanie wartości przepływów.

Osoby, które rozwiązały zadania, wykazały się tą umiejętnością. Dla przykładu – jeżeli biorę kredyt na 100 000 zł na 10 lat, to średnio co roku – upraszczając sprawę – moje obciążenie zmienia się o 10 000 zł. A zatem musiałbym mieć albo malejącą sumę ubezpieczenia, albo system ubezpieczeń, który pozwalałby utrzymywać zabezpieczenie na wymaganym poziomie z jednej strony, a z drugiej, przeznaczać pieniądze na cele inwestycyjne.

Dlatego ważna jest też druga umiejętność – złożenia różnych instrumentów finansowych w jeden mechanizm. Jeżeli kredyt i jego obsługa generują koszty po mojej stronie, to inny instrument może generować zyski. Tym innym instrumentem może być ubezpieczenie na życie, fundusz inwestycyjny, a także kombinacja obydwu – ubezpieczenie z funduszem inwestycyjnym. Może być też jednorazowa dopłata w celu zwiększenia poziomu inwestycji w posiadanym instrumencie bez powiększania poziomu ochrony.

Złożenie takich dwóch różnych instrumentów to cenna możliwość i umiejętność. Dlatego słowa uznania i pochwały należą się tym, którzy to potrafią, mimo że nie mieli tak naprawdę gdzie się uczyć i musieli dojść do umiejętności własną pracą i analizą.

Wszystkich uczestników Akademii zapraszam do wymiany poglądów na następujące tematy:

  • Czego się nauczyłem dzięki Akademii?
  • Jakie nowe umiejętności finansowe zdobyłem?
  • Co sobie uświadomiłem w dziedzinie finansów?
  • Jakie typy zadań wydają mi się trudne i z jakiego powodu?

Dyskusja może się toczyć na forum internetowym. Na stronie www.kalkulatory-finansowe.pl jest dział Forum, a w nim czeka na wszystkich grupa dyskusyjna pod nazwą Europejska Akademia Ubezpieczeń. Wystarczy się zalogować i można wypowiedzieć swoje poglądy. Najciekawsze będą dostępne w archiwum, zostaną również opublikowane w „Gazecie Ubezpieczeniowej”.

W Księdze Koheleta (3,2) znamienne są słowa:
Jest czas sadzenia i czas wyrywania tego, co zasadzono...

A zatem przejdźmy do wyrywania tego, co zasadzono. Niekwestionowanym zwycięzcą, który odpowiedział na wszystkie pytania bez problemu, jest Pan Kazimierz Piątkowski z Pabianic. I dlatego otrzyma główną nagrodę sponsorowaną przez portal www.kalkulatory-finansowe.pl. – kalkulator finansowy HP10BII pozwalający na rozwiązywanie wszystkich zadań w sekundach! Stosując go, można analizować podobne problemy i omawiać je z klientem na bieżąco. Nie ma konieczności długiego przygotowywania i sprawdzania wszystkiego samemu w domu. Osoba posługująca się dynamiczną analizą jest w stanie aktywnie rozmawiać z klientem i pokazywać nie tylko różne warianty działań, ale – co szczególnie istotne – skutki decyzji finansowych podjętych przez klienta.

Ale to nie wszystko. Oprócz tego zarówno Pan Kazimierz, jak i inni uczestnicy otrzymują nagrody:

Nagrodę dla Pana Kazimierza Piątkowskiego wraz z listem redaktor naczelnej „Gazety Ubezpieczeniowej” Bożeny M. Dołęgowskiej-Wysockiej wyślemy pocztą. Pozostałe osoby mogą zgłaszać swoje uczestnictwo w kursie mailem afesnak@fts.pl.

Dla grupy poznańskiej FMG, która tak zdominowała wszystkich, osiągając doskonałe wyniki, jest również dodatkowa nagroda. Przy korzystaniu z korespondencyjnego kursu RZF/1.0 oprócz zniżki 25% przewidzieliśmy całodzienny coachnig umiejętności finansowych prowadzony przez autora artykułu oraz trenera Franciszka Staniszewskiego. Czas i miejsce do uzgodnienia przez szefów grupy!

Jakiej wiedzy finansowej potrzebują doradcy ubezpieczeniowi?
Standardy światowe przewidują naprawdę ogrom wiedzy! Pisałem o tym w poprzednich numerach GU. Będę pisał również, odwołując się do zadań z Europejskiej Akademii Ubezpieczeń. Dlatego zanim zaczną obowiązywać w Polsce wymagania amerykańskie i europejskie o podwyższonym standardzie, zrobimy kilka kroków w kierunku zdobycia wiedzy, która jest częścią standardu. Najprostszy scenariusz działań zakłada zdobycie następującej wiedzy potrzebnej każdemu doradcy:
  • Rodzaje zagadnień finansowych
  • Identyfikacja zagadnień finansowych
  • Główne operacje finansowe
    – procent składany
    – dyskontowanie
  • Procent składany w TVM
  • Dyskontowanie w TVM
  • Inflacja
  • Depozyty, lokaty
  • Stopy procentowe
  • Rachunki oszczędnościowe
  • Renty kapitałowe
  • Kredyty
  • Leasing
  • Harmonogram spłat
  • Cash flow.

Taką tematykę szkoleń przygotowuje również Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i Finansowych dla swoich członków wspólnie z „Gazetą Ubezpieczeniową”. Absolwenci kursów RZF – Rozwiązywanie zagadnień finansowych, oferowanych w serwisie www.kalkulatory-finansowe.pl, będą mieli prawo do zdawania egzaminu i ubiegania się o certyfikat Polskiej Izby Pośredników Ubezpieczeniowych i Finansowych i „Gazety Ubezpieczeniowej”. Pierwsze egzaminy zostały przewidziane na maj 2004 r. w Warszawie.

Laureaci Europejskiej Akademii Ubezpieczeń będą mogli na preferencyjnych warunkach poznać jako pierwsi tematykę tych ważnych zagadnień. Wspólnym wysiłkiem stworzymy wreszcie w Polsce szanowany zawód doradcy finansów osobistych. A szacunku i profesjonalizmu życzę wszystkim najbardziej.

dr Andrzej Fesnak
afesnak@fts.pl
 

Personalia: Xenia Kruszewska w Saltus Ubezpieczenia

Od stycznia Saltus Ubezpieczenia ma nowego dyrektora Działu Ubezpieczeń Zdrowotnych. Została nim Xenia Kruszewska, uznana ekspertka w dziedzinie...


czytaj dalej

Ubezpieczenia Pocztowe: Nominacja Angeliki Hruban zatwierdzona przez KNF

15 stycznia Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) jednogłośnie wyraziła zgodę na powołanie Angeliki Hruban na stanowisko członka zarządu Pocztowego...


czytaj dalej

WTW: Lider doradztwa i technologii w regionie EMEA

Willis Towers Watson ogłosił, że Colin Forrest obejmie funkcję regionalnego lidera na Europę, Bliski Wschód i Afrykę w dziale doradztwa...


czytaj dalej

Bank Światowy: Strach przed robotami bezpodstawny

Wzrost automatyzacji póki co ma pomijalny wpływ na miejsca pracy w skali globalnej, mimo powszechnych ponurych przewidywań, że ludzi zastąpią...


czytaj dalej

Andrea Simoncelli „Człowiekiem Roku Ubezpieczeń 2018”

Andrea Simoncelli, prezes zarządu spółek ubezpieczeniowych Generali w Polsce, został „Człowiekiem Roku Ubezpieczeń 2018”. To już siedemnasta osoba...


czytaj dalej

Allianz: Cyberzagrożenia i przerwy w działalności to wiodące ryzyka dla firm

Z ósmej edycji badania Barometr Ryzyk Allianz 2019* wynika, że scenariusze działania firm w związku z przerwami w działalności stają się coraz...


czytaj dalej

 

Adres redakcji

ul. Bracka 3 lok. 4
00-501 Warszawa
tel. (22) 628 26 31

email redakcja@gu.com.pl

Gazeta

Prenumerata
E-wydanie

Firma

Redakcja
Reklama

Ogłoszenia

Podcast

Kursy on-line
Zamów newsletter
Facebook