25 maja odbyła się zorganizowana przez Polską Izbę Ubezpieczeń konferencja pt. „III filar – recepta na wyższą emeryturę”. Sala Lustrzana Pałacu Staszica (siedziba Polskiej Akademii Nauk) zgromadziła przedstawicieli zarówno środowiska akademickiego, rynku ubezpieczeń, jak również administracji państwowej.

W trakcie spotkania głos zabrali czołowi w swoich dziedzinach eksperci. Prof. dr hab. Tadeusz Szumlicz kierownik Katedry Ubezpieczenia Społecznego Szkoły Głównej Handlowej, przewodniczący Rady Programowej konferencji, mówił o funkcjonowaniu obecnego systemu emerytalnego oraz o konieczności jego zmian.

Dziś w Sali Lustrzanej Pałacu Staszica odbędzie się konferencja zatytułowana „III filar – recepta na wyższą emeryturę”. Organizatorem spotkania jest Polska Izba Ubezpieczeń.

Podczas konferencji zaprezentowana zostanie diagnoza rynku dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego, którą przedstawi prof. dr hab. Tadeusz Szumlicz, kierownik Katedry Ubezpieczenia Społecznego Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie, przewodniczący Rady Programowej konferencji.

19 maja Komitet Obywatelskiej Inicjatywy Ustawodawczej RAZEM przedstawił posłom treść wniesionej przez siebie autopopoprawki do projektu obywatelskiej ustawy wprowadzającej ulgę podatkową dla oszczędzania w III filarze. Podkomisja sejmowa obradująca nad projektem postanowiła poprosić Ministerstwo Finansów i Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej o ponowne wyliczenia skutków finansowych projektu.

prof. Tadeusz Szumlicz ze Szkoły Głównej Handlowej, Andrzej Arendarski szef Krajowej Izby Gospodarczej, Adam Sankowski, pełnomocnik Komitetu RAZEM, prof. Witold Modzelewski, prezes Instytutu Studiów Podatkowych, Elżbieta Łapińska-Berling, wiceprezes Stowarzyszenia Na Rzecz Bezpieczeństwa Finansowego Obywateli RP

Komitet Obywatelskiej Inicjatywy Ustawodawczej RAZEM wniósł autopoprawkę do projektu obywatelskiej ustawy wprowadzającej ulgę podatkową dla oszczędzania w III filarze. W opinii jej autorów, poprawka ma na celu promowanie aktywności zawodowej obywateli. – Konsultowaliśmy się z ekspertami od rynku pracy i systemu emerytalnego i uznaliśmy, że takie zmiany zwiększą akceptację dla naszego projektu – mówi Adam Sankowski, pełnomocnik komitetu RAZEM.

W Sejmie od połowy ubiegłego roku znajduje się projekt ustawy, który poparło ponad 130 tys. obywateli a którego celem jest zachęcenie Polaków do oszczędzania na emeryturę. Na rozwiązaniu polegającym na wprowadzeniu możliwości odliczania mają skorzystać w głównej mierze osoby mało zarabiające. Jest to pierwszy obywatelski projekt ustawy, którego Sejm obecnej kadencji nie odrzucił w pierwszym czytaniu. Debatowały już nad nim sejmowe komisje finansów i polityki społecznej. Teraz przedstawiciele komitetu RAZEM chcą przekonać posłów i rząd, że ustawa powinna być szybko uchwalona.

Generali przygotowało dla swoich klientów oszczędzających w III filarze specjalną promocję. Każdy  posiadacz Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE), który do końca roku wpłaci 9579 zł, a więc kwotę równą tegorocznemu limitowi wpłat na IKE wolnych od opodatkowania, otrzyma od Generali bonus w wysokości 100 zł.

22 października odbyło się pierwsze posiedzenie Komisji Nadzwyczajnej w sprawie zgłoszonego przez Komitet RAZEM projektu obywatelskiej ustawy wprowadzającej ulgę podatkową dla oszczędzania w III filarze (popartego przez 130 tys. osób). Jego celem jest zachęcenie Polaków (szczególnie mało zarabiających, którzy najbardziej skorzystaliby na zaproponowanym rozwiązaniu) do oszczędzania na emeryturę.

W nowym systemie emerytalnym niższa niż w starym będzie indywidualna stopa zastąpienia (stosunek emerytury do wynagrodzenia). Według ekspertyzy prof. Tadeusza Szumlicza, w przypadku 60 letniej kobiety osiągającej przeciętne wynagrodzenie stopa zastąpienia z nowego systemu wyniesie 43% (a ze starego wyniosłaby 67 %). Oznacza to, że przy pensji 2000 zł. jej emerytura wyniesie zaledwie 860 zł. wobec dotychczasowych 1340 zł. W przypadku mężczyzn emerytury również będą znacznie niższe.

Na koniec pierwszego półrocza 2009 r. instytucje finansowe prowadziły łącznie 833,3 tys. indywidualnych kont emerytalnych (IKE), na których zgromadzono aktywa w wysokości 1.816,1 miliona złotych – podała Komisja Nadzoru Finansowego w opublikowanym „Raporcie o rynku IKE za I półrocze 2009”.

Z raportu wynika, że w porównaniu z danymi za I półrocze 2008 r. liczba prowadzonych rachunków spadła o 39,8 tys. (o 4,6%). O 32,4 mln zł (o 1,8%) wzrosła natomiast wartość aktywów zgromadzonych na rachunkach IKE. Według KNF wzrost ten jest efektem zwiększenia wartości aktywów w zakładach ubezpieczeń (o 65,8 mln zł, +8,9%), podmiotach prowadzących działalność maklerską (o 50,7 mln zł, +46,8%) oraz w bankach (o 11,3 mln zł, +5,3%). Z kolei towarzystwa funduszy inwestycyjnych zanotowały spadek wartości aktywów IKE (o 95,4 mln zł, -13,1%).

Obywatele państw Unii Europejskiej oraz Europejskiego Obszaru Gospodarczego, w tym Polacy, którzy płacą podatki za granicą, będą mogli gromadzić środki na Indywidualnych Kontach Emerytalnych tak jak obywatele polscy, którzy podatek płacą tylko w kraju.

Takie rozwiązanie przewiduje projekt nowelizacji ustawy o IKE, przyjęty we wtorek przez Radę Ministrów. Dostosowuje on polskie prawo do rozwiązań unijnych.

Wciąż spada liczba Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE). „Rzeczpospolita” szacuje, że na koniec pierwszego półrocza prowadzonych było 830 tys. IKE, podczas gdy na koniec 2008 r. kont tych było 850 tys.