Ergo Hestia: Eventus DUO - pierwsza w Polsce "hybryda" ubezpieczeniowa
czwartek, 05 sierpnia 2010 14:00

Ergo Hestia wprowadziła pierwszy w Polsce hybrydowy program ubezpieczeniowo-oszczędnościowy, czyli Eventus DUO. Pozwala on z jednej strony otrzymywać gwarantowaną kwotę emerytury, a z drugiej znacznie podnieść poziom kapitału, dzięki swobodnemu, zależnemu od decyzji klienta i długoletniemu inwestowaniu w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

- Eventus DUO jest rozwiązaniem dwóch  istotnych  dylematów.  Po pierwsze: jak inwestować? Bezpiecznie i mieć stosunkowo niskie zyski, czy odważnie, ale przy znacznie większym ryzyku? I po drugie: oszczędzać tylko na emeryturę, czy może oszczędzać i zabezpieczyć równocześnie siebie i rodzinę? Z Eventusem DUO żaden z tych dylematów nie istnieje – mówi Peter Grudniak, prezes HMI,  które jest wyłącznym  dystrybutorem produktu Eventus DUO w Polsce .

W ramach programu klient ma możliwość gromadzenia środków w dwojaki sposób. Z jednej strony 80% składki ubezpieczeniowej przeznaczone jest na zagwarantowanie świadczeń emerytalnych i ochronnych, a z drugiej - 20% w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe o różnym poziomie ryzyka. W ten sposób klienci otrzymują gwarancję wypłat świadczeń i jednocześnie szanse na pokaźne zyski  z części inwestycyjnej. –  Bez względu na to, jakie niespodzianki przyniesie nam życie, dodatkowa emerytura z Eventus DUO jest zabezpieczona. Jest gwarantowana dla ubezpieczonego, a w razie jego śmierci - dla jego bliskich – wyjaśnia Tomasz Maliński, zastępca dyrektora Biura Ubezpieczeń Indywidualnych Ergo Hestii.

Bo Eventus DUO to także polisa ubezpieczeniowa, a to oznacza, że w przypadku śmierci ubezpieczonej osoby jego, rodzina ma zapewnione zaplecze finansowe. Może ono sięgać nawet do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu.

Cechy charakterystyczne Eventus DUO
Brak podatku
Z uwagi na konstrukcję produktu, łączny zysk z inwestowania składek w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, nie przekraczający 405% za cały okres oszczędzania nie podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, czyli tak zwanym „podatkiem Belki” (19 proc. zysku). Jednocześnie udział w zysku wypracowany z części gwarantowanej umowy Eventus DUO jest zwolniony z podatku całkowicie.

Podwójne wypłaty kapitału
Program oferuje dwukrotne wypłaty kapitału w przypadku śmierci ubezpieczonego -  natychmiast po zdarzeniu (do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu) oraz na koniec pierwotnie założonego okresu oszczędzania (100% sumy ubezpieczenia wraz z wypracowanym udziałem w zyskach).

Niskie opłaty
Niezwykle niskie w porównaniu do innych ubezpieczeń opłaty za administrowanie częścią inwestycyjną programu. W Eventus DUO wynoszą one zaledwie 0,2% całej składki.

Bezpieczeństwo
Przez ostatnie 5 lat oszczędzania środki gromadzone w ramach inwestycyjnej części produktu przeznaczane są wyłącznie na zakup instrumentów finansowych o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego. Dzięki temu emeryt może być spokojny, że nie straci odkładanych przez lata pieniędzy.
 
Ochrona
Ergo Hestia przejmuje na siebie obowiązek opłacania składek proporcjonalnie do stopnia inwalidztwa doznanego przez Ubezpieczonego w wyniku wypadku.

Pewna emerytura
Już przy zawarciu umowy ubezpieczenia Ergo Hestia gwarantuje, jaka będzie minimalna renta wypłacana klientowi po osiągnięciu 65. roku życia. Kwota ta rośnie w trakcie oszczędzania wskutek przyznawania udziału w zysku z gwarantowanej części produktu oraz inwestowania części składki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

Korzyści dla pracodawców
Składki na ubezpieczenie Eventus DUO dla pracowników pracodawca może wliczyć w koszty uzyskania przychodu.
(AM, źródło: Ergo Hestia)

 

Concordia: Jacek Smolarek nowym prezesem zarządu

Koniec bezkrólewia w Concordii Ubezpieczenia. 4 grudnia rada nadzorcza firmy podjęła decyzję o powołaniu z dniem 1 kwietnia 2015 r. Jacka Smolarka...


czytaj dalej

Akceptacja dla nominacji Delphine Depeigne i Artura Borowińskiego

16 grudnia Komisja Nadzoru Finansowego jednogłośnie wyraziła zgodę na powołanie Artura Borowińskiego na stanowisko prezesa zarządu obu towarzystw...


czytaj dalej

Kaspersky Lab: Wszyscy szpiegują wszystkich

Według szefa firmy zajmującej się bezpieczeństwem cybernetycznym, Kaspersky Lab, hakerzy coraz częściej okradają bezpośrednio banki i inne firmy...


czytaj dalej

XL Group: Ubezpieczenie wystaw

XL Group wprowadziła ubezpieczenie Key Artworks w Wlk. Brytanii, stanowiące ochronę na wypadek odwołania wystawy dzieł sztuki i wynikających stąd...


czytaj dalej

KNF potwierdza rynkowy „dołek”

Opublikowany 19 grudnia raport Komisji Nadzoru Finansowego potwierdził spostrzeżenia zawarte w nieco wcześniejszym opracowaniu Polskiej Izby...


czytaj dalej

Rynek ubezpieczeń: Co przyniosą wytyczne?

Przez ostatnie dni większość ubezpieczeniowych dyskusji dotyczyła praktycznych skutków wytycznych dotyczących likwidacji szkód komunikacyjnych. Z...


czytaj dalej

Sprzedaż



 

Adres redakcji

ul. Bracka 3 lok. 4
00-501 Warszawa
tel. (22) 628 26 31

email redakcja@gu.com.pl

Partnerzy

OnePressRzecznik UbezpieczonycheGazety.plPIPUiFRaporty UbezpieczeniowePolisowo.pl