Ergo Hestia: Eventus DUO - pierwsza w Polsce "hybryda" ubezpieczeniowa
czwartek, 05 sierpnia 2010 16:00

Ergo Hestia wprowadziła pierwszy w Polsce hybrydowy program ubezpieczeniowo-oszczędnościowy, czyli Eventus DUO. Pozwala on z jednej strony otrzymywać gwarantowaną kwotę emerytury, a z drugiej znacznie podnieść poziom kapitału, dzięki swobodnemu, zależnemu od decyzji klienta i długoletniemu inwestowaniu w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

- Eventus DUO jest rozwiązaniem dwóch  istotnych  dylematów.  Po pierwsze: jak inwestować? Bezpiecznie i mieć stosunkowo niskie zyski, czy odważnie, ale przy znacznie większym ryzyku? I po drugie: oszczędzać tylko na emeryturę, czy może oszczędzać i zabezpieczyć równocześnie siebie i rodzinę? Z Eventusem DUO żaden z tych dylematów nie istnieje – mówi Peter Grudniak, prezes HMI,  które jest wyłącznym  dystrybutorem produktu Eventus DUO w Polsce .

W ramach programu klient ma możliwość gromadzenia środków w dwojaki sposób. Z jednej strony 80% składki ubezpieczeniowej przeznaczone jest na zagwarantowanie świadczeń emerytalnych i ochronnych, a z drugiej - 20% w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe o różnym poziomie ryzyka. W ten sposób klienci otrzymują gwarancję wypłat świadczeń i jednocześnie szanse na pokaźne zyski  z części inwestycyjnej. –  Bez względu na to, jakie niespodzianki przyniesie nam życie, dodatkowa emerytura z Eventus DUO jest zabezpieczona. Jest gwarantowana dla ubezpieczonego, a w razie jego śmierci - dla jego bliskich – wyjaśnia Tomasz Maliński, zastępca dyrektora Biura Ubezpieczeń Indywidualnych Ergo Hestii.

Bo Eventus DUO to także polisa ubezpieczeniowa, a to oznacza, że w przypadku śmierci ubezpieczonej osoby jego, rodzina ma zapewnione zaplecze finansowe. Może ono sięgać nawet do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu.

Cechy charakterystyczne Eventus DUO
Brak podatku
Z uwagi na konstrukcję produktu, łączny zysk z inwestowania składek w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, nie przekraczający 405% za cały okres oszczędzania nie podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, czyli tak zwanym „podatkiem Belki” (19 proc. zysku). Jednocześnie udział w zysku wypracowany z części gwarantowanej umowy Eventus DUO jest zwolniony z podatku całkowicie.

Podwójne wypłaty kapitału
Program oferuje dwukrotne wypłaty kapitału w przypadku śmierci ubezpieczonego -  natychmiast po zdarzeniu (do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu) oraz na koniec pierwotnie założonego okresu oszczędzania (100% sumy ubezpieczenia wraz z wypracowanym udziałem w zyskach).

Niskie opłaty
Niezwykle niskie w porównaniu do innych ubezpieczeń opłaty za administrowanie częścią inwestycyjną programu. W Eventus DUO wynoszą one zaledwie 0,2% całej składki.

Bezpieczeństwo
Przez ostatnie 5 lat oszczędzania środki gromadzone w ramach inwestycyjnej części produktu przeznaczane są wyłącznie na zakup instrumentów finansowych o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego. Dzięki temu emeryt może być spokojny, że nie straci odkładanych przez lata pieniędzy.
 
Ochrona
Ergo Hestia przejmuje na siebie obowiązek opłacania składek proporcjonalnie do stopnia inwalidztwa doznanego przez Ubezpieczonego w wyniku wypadku.

Pewna emerytura
Już przy zawarciu umowy ubezpieczenia Ergo Hestia gwarantuje, jaka będzie minimalna renta wypłacana klientowi po osiągnięciu 65. roku życia. Kwota ta rośnie w trakcie oszczędzania wskutek przyznawania udziału w zysku z gwarantowanej części produktu oraz inwestowania części składki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

Korzyści dla pracodawców
Składki na ubezpieczenie Eventus DUO dla pracowników pracodawca może wliczyć w koszty uzyskania przychodu.
(AM, źródło: Ergo Hestia)

 

Dominika Kozakiewicz CEO Aon Polska

Koniec stanu okresu przejściowego na szczytach władz Aon Polska. Nową CEO brokera została Dominika Kozakiewicz. Od 1 listopada zajmie ona miejsce...


czytaj dalej

KNF: Pięć zgód dla menadżerów ubezpieczeniowych

30 sierpnia Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zatwierdziła kilka kandydatur na wysokie stanowiska w zarządach towarzystw ubezpieczeń.

KNF wyraziła...


czytaj dalej

Best i PwC: Za niskie ceny na londyńskim rynku

Perspektywa biznesowa dla londyńskiego rynku ubezpieczeniowego jest podobna do tej dla innych światowych rynków: zyski z działalności...


czytaj dalej

Włochy: Skutki trzęsienia ziemi

Szacuje się, że trzęsienie ziemi we włoskim regionie Umbria, które pochłonęło co najmniej 250 ofiar śmiertelnych, przyniosło krajowi straty...


czytaj dalej

UNIQA: Duży skok zysku w biznesie życiowym

W pierwszej połowie tego roku UNIQA w Polsce zebrała więcej składek z ubezpieczeń komunikacyjnych, indywidualnych na życie oraz grupowych...


czytaj dalej

Rynek ubezpieczeń: Technologia wymusi zmiany

Obecna kondycja branży ubezpieczeniowej nie jest najlepsza. Aby ją zmienić, zakłady będą musiały podjąć szereg działań. Między innymi w zakresie...


czytaj dalej

Sprzedaż



 

Adres redakcji

ul. Bracka 3 lok. 4
00-501 Warszawa
tel. (22) 628 26 31

email redakcja@gu.com.pl

Partnerzy

OnePressRzecznik UbezpieczonycheGazety.plPIPUiFRaporty UbezpieczeniowePolisowo.pl